Każdy z nas posiada określone oszczędności i chciałby je sensownie zainwestować tak, aby pozwoliły na uzyskanie jeszcze większych oszczędności. Z jednej strony sami możemy korzystać przebierać z dostępnych propozycji pozabankowych, aczkolwiek z drugiej strony jest możliwość, aby skorzystać z pomocy specjalisty jakim jest finansowy doradca. Jak przedstawia się taka pomoc? Doradca finansowy z racji swojego kompetencji robi z nami tzw. wywiad, w czasie którego dokładnie określa możliwości finansowe konsumenta, stanowi to bazę do sporządzenia
